美모기지업체 패니메이ㆍ프레디맥 긴급 구제방안 발표
긴급유동성 쏟아붓고 필요하면 주식도 매입
시장악화로 주가 출렁일땐 위기재연 가능성
헨리 폴슨 미국 재무부 장관이 13일(현지시간) 국책 모기지 기관인 패니메이와 프레디맥에 대한 긴급 구제책을 발표하고 있다. 폴슨 장관은 패니메이와 프레디맥이 뉴욕연방준비은행으로부터 직접 대출을 받을 수 있도록 FRB 이사회가 승인했다고 밝혔다. 【로이터연합뉴스】
미국 연방준비제도이사회(FRB)와 재무부가 13일 저녁(현지시간) 미국의 대표적인 모기지(주택담보대출) 업체인 패니메이와 프레디맥에 대한 긴급 구제방안을 내놨다.
휴일 저녁임에도 불구하고 매우 신속한 조치가 이뤄졌다. FRB와 재무부뿐만 아니라 증권거래위원회(SEC)와 연방예금보험공사(FDIC) 등 금융당국, 의회까지 나섰다. '제2의 모기지 위기' 확산 방지에 총력을 기울이고 있는 것이다.
이는 그만큼 현재 상황을 심각하게 보고 있다는 반증이다. 전문가들은 미 당국이 금융 시스템 붕괴를 막기 위한 '가능한 최대한의 조치'를 마련했다고 평가하고 있다.
당국은 14일 열리는 아시아 시장에 대한 영향도 고려했다. 자칫 시기를 놓칠 경우 아시아 시장에서 야기된 불안 심리가 월가에 번지면서 미 경제 전반에 충격파를 줄 것을 염려했다.
아르구스 리서치의 리처드 야마론 이코노미스트는 "투자자들의 공포를 진정시킬 수 있을 것"이라고 언급했다. 미국 정부 조치의 핵심은 두 기관에 긴급 유동성을 쏟아 붓는 것이다.
두 회사가 대출이 필요할 경우 뉴욕연방준비은행으로부터 직접 대출을 받을 수 있도록 했다. FRB 이사회가 이 조치를 승인했기 때문에 대출(유동성 공급)은 재할인 창구를 통해 신속하게 이뤄질 수 있게 됐다. 금리는 월가의 투자은행들과 마찬가지 수준으로 재할인 금리 2.25%가 적용된다.
두 회사에 대한 구제방안은 지난 3월 베어스턴스 사태 때와 비슷한 것이다. 두 회사의 유동성 부족 상황에 대한 당국의 염려 '수준'을 짐작할 수 있는 대목이다.
실제 패니메이와 프레디맥 두 기관은 미 주택시장에 핵심적인 기능을 하는 업체들이다. 패니메이와 프레디맥은 모기지 관련 투자와 보증 사업에 각각 3조달러와 2조2000억달러의 자금을 투입해 현재 미국 모기지 대출의 거의 절반에 해당하는 5조2000억달러를 보유하고 있다.
만약 두 기관이 파산할 경우 침체국면의 부동산 시장은 더욱 걷잡을 수 없는 파국으로 치달을 가능성이 높다. 이미 미국 내에서 두 번째로 큰 대형 모기지 업체인 인디맥도 영업을 중단한 상황이다. 이 때문에 일각에서는 아예 두 회사를 국영화해야 한다는 주장까지 제기됐다.
재무부도 패니메이와 프레디맥에 대한 정부의 신용한도를 늘려주기로 결정했다. 현재 두 회사에 대한 신용한도는 각각 22억5000만달러로 책정돼 있다.
재무부는 필요할 경우 두 회사 주식을 매입할 것이라고 밝혔다. 헨리 폴슨 재무장관도 "패니메이와 프레디맥은 주택 금융시장에서 핵심적인 역할을 담당하고 있고 현재와 같은 역할을 계속해 나가야 한다"면서 "주택시장을 지원하는 이들의 역할은 우리가 현재 주택시장의 조정을 극복해 나가는 과정에서 특별히 중요하다"고 말했다.
미국 정부 대책의 성패는 프레디맥의 단기채권 매각이 얼마나 성공적으로 끝날 수 있을지에 따라 판가름날 것으로 전망된다.
프레디맥은 14일(현지시간) 3개월과 6개월 만기로 된 30억달러의 단기채권을 매각할 계획이다.
월가는 프레디맥의 채권 매각이 별 무리없이 이뤄질 것으로 전망하고 있다. 채권시장에서 1000억달러 이상의 자금을 운용하는 보스턴 소재 루미스 세일리스의 댄 퓨스 부회장은 "프레디맥의 채권 매각에 아무런 문제가 없을 것으로 본다"고 말했다. 이 회사는 지난 며칠간 프레디맥과 페니메이의 주가 폭락에도 불구하고 이들의 채권을 매입했다.
그는 "이들의 채권투자 가치가 탁월하다"면서 "14일 매각에도 참여할 것"이라고 강조했다.
시장의 이러한 반응은 두 회사에 대한 당국의 확실한 회생 의지를 확인했기 때문이다.
하지만 여전히 두 회사 주식은 '시한폭탄'이다. 시장 악화로 주가가 출렁거릴 경우 언제든지 위기가 재연될 가능성을 배제할 수 없다.
한때 '주식의 귀재'로 불렸던 레그 메이슨의 빌 밀러를 포함해 캐피털 그룹과 그로스 펀드 오브 아메리카 등 월가의 몇몇 대표적인 펀드들도 패니메이와 프레디맥의 지난주 주가 폭락으로 인해 40억달러가량을 날린 것으로 나타났다.
[워싱턴 = 윤경호 / 로스앤젤레스 = 김경도 특파원]
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등록일 2008/07/15 | 조회 1554 
